Meilen sammeln – Kreditkarte
Payback, American Express, Miles & More oder Eurowings: Mit einer Kreditkarte stehen dir zahlreiche Möglichkeiten zur Auswahl, Meilen zu sammeln.
Dabei erweisen sich Kreditkarten als wertvolles Hilfsmittel, um deinen Lebensstandard zu erhöhen und dir zum Beispiel Reisen zu gönnen, die dein Budget normalerweise übersteigen. Außerdem profitierst du von Willkommensboni und erhältst bereits beim Neuabschluss einer Kreditkarte eine Meilengutschrift. Auch Upgrades in Hotels, Lounge-Zugänge an Flughäfen oder vergünstigte Konditionen bei Mietwagen-Anbietern versüßen dir den Alltag.
Interessierte sollten deswegen abwägen, welche Kreditkarte die meisten Vorteile bietet. Wichtig ist, dass die Jahresgebühr möglichst gering ausfällt und die Card gleichzeitig mit ausreichend Benefits einhergeht. Auf diese Weise sparst du bares Geld.
Doch welche Kreditkarten eignen sich zum Sammeln von Meilen? Welche Vor- und Nachteile gehen mit den Cards einher und inwiefern lohnt sich das Meilenprogramm konkret?
Kreditkarten zum Meilensammeln – unsere Favoriten
Viele Deutsche verzichten auf die Nutzung einer Kreditkarte. Im Vergleich zu anderen Ländern hält sich hierzulande hartnäckig das Gerücht, nur Bares sei Wahres. Gleichzeitig vermeiden es viele Menschen in Deutschland, Geld auszugeben, das sie nicht besitzen. In den USA dagegen verwaltet fast jeder Amerikaner mehrere Kreditkarten.
Die gute Nachricht: Auch in Deutschland gewinnen die praktischen Cards an Popularität und werden in zahlreichen Shops akzeptiert. Längst dienen die Kreditkarten nicht mehr allein als Zahlungsmittel. Stattdessen lassen sich pro Euro Umsatz Meilen sammeln, die du gewinnbringend einsetzen kannst.
Doch welche Kreditkarten lohnen sich? Eines vorweg: In Deutschland stehen nicht so viele Meilen-Kreditkarten zur Verfügung wie in anderen Ländern. Dieser Umstand suggeriert, dass die Entscheidung für oder gegen eine Card leicht ausfällt.
Viele Menschen tun sich jedoch schwer, die richtige Karte für ihre Bedürfnisse zu bestimmen. Zur Auswahl stehen nämlich zahlreiche Cards, die mit unterschiedlichen Benefits und Gebühren einhergehen.
Ein Beispiel: Die American Express Platinum Karte ist die teuerste Amex Card und richtet sich an Vielverdiener. Gleichzeitig hält die Karte jedoch vielfältige Leistungen wie einen Willkommensbonus, ein Reiseguthaben, eine Mietwagen-Vollkasko-Versicherung oder ein Upgrade im Hotel bereit.
Die American Express Gold Karte dagegen verursacht weniger Kosten, bietet dir jedoch auch einen geringeren Leistungsumfang. Meilen kannst du mit beiden Karten sammeln.
Um dir einen Überblick über die Vor- und Nachteile der Kreditkarten auf dem deutschen Markt zu gewähren, stellen wir dir eine Auswahl unserer persönlichen Favoriten vor und erläutern im Detail, was die Cards jeweils auszeichnet. Lehne dich also entspannt zurück, profitiere von unseren Erfahrungen und entscheide dich im Anschluss für eine Kreditkarte, die deinen persönlichen Bedürfnissen gerecht wird!
American Express Platinum Kreditkarte
Vorteile für Vielflieger: Bei der American Express Platinum Kreditkarte handelt es sich um eine lohnenswerte Kreditkarte für alle, die regelmäßig fliegen. Die Zielgruppe umfasst laut Anbieter Unternehmer und Selbstständige.
Eine Amex Kreditkarte trotz Schufa-Auskunft, die negativ ausfällt, erhältst du auf Umwegen. So kannst du zum Beispiel zunächst Vorlieb mit einer Prepaidcard von American Express nehmen und deine Zuverlässigkeit unter Beweis stellen.
Du verfügst über einen positiven Schufa-Score und möchtest die teuerste American-Express-Kreditkarte beantragen? Aufgepasst: Die Platinum Card geht mit hohen Kosten einher. Die Jahresgebühr beträgt 720 Euro. Überlege dir gut, ob du dir die Card leisten kannst.
Ist dies der Fall, stehen dir für dein Geld zahlreiche Features zur Wahl. Allein der Willkommensbonus in Höhe von 30.000 Membership Rewards Punkten, der einem Wert von 300 bis 600 entspricht, erfüllt dir den Traum von einem Flug in der Business Class oder First Class inklusive kostenlosem Lounge-Aufenthalt in Amex-Lounges oder weiteren Bereichen am Flughafen. Am Eingang zeigst du deinen Priority Pass vor.
Darüber hinaus steigt die Chance auf ein Hotelzimmer-Upgrade und ein kostenloses Frühstück. Doch welche Vorteile sind konkret zu benennen?
Miles-&-More-Punkte
bis zu 1,5 Punkte pro umgesetzten Euro
kostenloser Zutritt zu Flughafen-Lounges (zwei Priority Pässe, Centurion, Lufthansa und vieles mehr)
Statusvorteile bei Hotels
150 Euro Restaurant-Guthaben pro Jahr
120 Euro Entertainment-Guthaben pro Jahr
200 Euro Reiseguthaben pro Jahr
90 Euro Shopping-Guthaben pro Jahr
200 Euro Sixt-Ride-Guthaben pro Jahr
Umfangreiche Reise- und Mietwagen-Versicherungsleistungen.
American Express Gold Kreditkarte
Als Faustregel gilt: Jeder Meilensammler sollte mindestens eine American Express Kreditkarte besitzen. Fliegst du häufig, verzichtest du andernfalls auf das attraktive Membership-Rewards-Programm und lässt dir zahlreiche Vorteile entgehen.
Zu empfehlen ist insbesondere die Amex Gold Kreditkarte. Die beliebte Einstiegskarte kostet 144 Euro pro Jahr. Das entspricht einer monatlichen Gebühr von 12 Euro.
Dafür erhältst du einen Willkommensbonus in Höhe von 20.000 Membership-Rewards-Punkten. Außerdem gelingt es Vielfliegern im Handumdrehen, die Jahresgebühr über die Punkte auszugleichen oder weit mehr Punkte zu sammeln.
Mit der praktischen Gold Card von Amex sammelst du Punkte bei zwölf Vielfliegerprogrammen sowie drei Hotelprogrammen gleichzeitig. Pro 1 Euro Umsatz schreibt dir Amex bis zu 1,5 Punkte gut.
Des Weiteren sind eine Auslands- und Reiserücktrittsversicherung inbegriffen und eine Gold-Zusatzkarte. An dem Membership-Rewards-Programm nimmst du automatisch teil.
Miles & More Gold Kreditkarte
Die Gold-Kreditkarte von Miles and More darf in keinem Portemonnaie fehlen! Denn die praktische Card verfügt über einen Willkommensbonus, der die Jahresgebühr übertrifft.
In der Folge profitierst du von einer kleinen – oder großen – Starthilfe. Ein weiteres Highlight: Mit der Card verfallen deine Miles & More Punkte nicht. Des Weiteren verwaltest du ein kostenloses Girokonto.
Dennoch solltest du gut überlegen, ob sich die Kreditkarte im Einzelfall lohnt. Denn die Zusatzleistungen rechtfertigen die Jahresgebühr nicht in jedem Fall. Deswegen solltest du deine Reiseausgaben und Reisevorhaben gründlich reflektieren, bevor du dich für die Miles & More Gold Kreditkarte entscheidest.
Pro 2 Euro Umsatz erhältst du 1 Meile. Außerdem steht dir ein Avis-Gutschein zur Verfügung sowie eine Reise- und Mietwagenversicherung. Zudem kannst du deine Prämienmeilen in Statusmeilen umwandeln und mit jeder Revolut-Überweisung Meilen sammeln.
Payback American Express Kreditkarte
Du suchst nach einer Möglichkeit, dauerhaft Miles & More Meilen zu sammeln und dafür keinen Cent zu bezahlen? Dann nutze die Payback American Express Kreditkarte! Nicht umsonst gilt diese als eine der attraktivsten Amex Karten für Meilensammler.
Die Meilen erhältst du für Kreditkartenumsätze. Eine Jahresgebühr besteht nicht. Pro 2 Euro Umsatz erhältst du 1 Payback-Punkt. Mit dem Payback MAX Turbo verdoppelst du die Sammelrate. Die Kosten belaufen sich auf 35 Euro. Die Payback American Express Kreditkarte lohnt sich somit, sofern du ausschließlich Meilen sammeln möchtest und keine Zusatzleistungen erwartest.
Außerdem stehen dir kostenlose Zusatzkarten zur Verfügung. Die Jahresgebühr beträgt 0 Euro, allerdings können Entgelte anfallen. Die Punkte werden dir nach wenigen Wochen gutgeschrieben. Kündigst du innerhalb der ersten 12 Monate deiner Mitgliedschaft, entfallen die Bonuspunkte.
Hilton Kreditkarte
Luxuriöse Suiten oder Villen beziehen, wie ein Kaiser frühstücken und die fünfte Nacht gratis übernachten: Die Hilton Kreditkarte verhilft dir für 48 Euro im Jahr zu dem begehrten Hilton-Gold-Status. Fortan frühstückst du mit deiner Begleitung kostenlos in Hotels, ihr erhaltet ein Zimmer-Upgrade und residiert in den Hilton-Executive-Lounges.
Dabei fällt die Karte so günstig aus, dass sich die Jahresgebühr bereits im Rahmen eines Hotelaufenthaltes in einem Komplex der Hilton-Gruppe rentieren kann. Die 5. Nacht des Aufenthalts erhältst du umsonst. Bargeldabhebungen mit dem DKB-Konto sind ebenfalls kostenfrei – und das weltweit.
Beim Abschluss erwarten dich bereits 5.000 Hilton-Honors-Punkte. Pro 1 Euro Umsatz wird dir 1 Hilton-Honors-Punkt gutgeschrieben. Ab einem Jahresumsatz von 20.000 Euro über die Hilton Kreditkarte kannst du den Hilton-Honors-Diamond-Status nutzen.
Revolut Konto + Debitkarte
Ein interessantes Produkt stellt die Revolut Debitkarte samt Konto dar. Der Clou: Dein Revolut-Konto kannst du mit der Miles-and-More- oder Hilton-Kreditkarte aufladen. Der Service ist kostenlos und verhilft dir bei jeder einzelnen Überweisung zu Meilen.
Um die Prepaid-Karte zu erhalten, eröffnest du ein Girokonto und begleichst die einmalige Ordergebühr in Höhe von 5,99 Euro. Das Alleinstellungsmerkmal: Selbst für Fremdwährungen berechnet Revolut keine Gebühren.
Pro Monat kannst du maximal 200 Euro kostenlos abheben. Dieser Wert entspricht 5 Abhebungen. Deine Finanzen kannst du zusätzlich über die Revolut-App verwalten. Diese lädst du dir einfach und bequem im App-Store für das Android- oder das iOS-Smartphone herunter.
Kreditkarte zum Meilen sammeln – immer im Ganzen bezahlen
Kreditkarten gewähren dir einen Zahlungsaufschub. Das bedeutet, dass du Geld ausgeben kannst, das sich zum Zeitpunkt der Zahlung nicht in deinem Besitz befindet. Bei den meisten Kreditkarten musst du den Betrag nach 30 Tagen ausgleichen.
Viele Nutzer zahlen den Betrag in Teilbeträgen zurück. Doch Vorsicht! Dies verursacht Zusatzkosten in Form von Zinsen, die du einfach umgehen kannst. Deswegen solltest du deine Kreditschuld stets zu 100 Prozent begleichen.
Leistungen einer Kreditkarte zum Meilensammeln
Eine Kreditkarte eignet sich nicht nur als Bezahlmethode. Vielmehr umfasst diese einen wertvollen Versicherungsschutz, gewährt dir Zugang zu exklusiven Flughafenbereichen, ermöglicht Reise- und Hotelupgrades sowie kostenloses Frühstück und qualifiziert dich für eine Teilnahme an diversen Programmen.
Eine zentrale Funktion: das Meilensammeln. Denn jeder Umsatz, der über die jeweilige Kreditkarte wie die Amex oder die Visa verbucht wird, erweitert dein Punktekonto. Die Meilen kannst du dann in Punkte umwandeln und erhältst somit zum Beispiel luxuriöse First-Class-Flüge.
Die Kreditkarte unterstützt dich folglich dabei, deinen Lebensstandard zu erhöhen und königlich zu reisen.
Vor- und Nachteile im Überblick
Du haderst noch mit dem Gedanken, eine Kreditkarte zum Meilensammeln einzusetzen? Kein Wunder. Denn die Nutzung einer Kreditkarte ist sowohl mit Vorteilen als auch mit Nachteilen verbunden.
Ob sich eine Kreditkarte für Meilensammler als lohnenswert erweist, muss stets im Einzelfall entschieden werden. Die Card lohnt sich nur dann, wenn du mehr Leistungen oder Geld herausholst, als du für die Grundgebühr pro Jahr ausgibst. Doch welche Vor- und Nachteile sind zu nennen?
Die Vorteile einer Kreditkarte zum Meilensammeln:
Upgrades im Flugzeug (Business-Class oder First-Class)
Prämienflüge
Flughafen-Lounges
einfaches Meilensammeln
Reiseversicherungen
Sachprämien
Die Nachteile einer Kreditkarte zum Meilensammeln:
keine kostenlose Nutzung der Kreditkarten
keine günstigen Konditionen bei der Bargeldabhebung
zeitaufwändige Einarbeitung in die Programme
Lohnt sich das Meilensammeln?
Viele Menschen nutzen Flugzeuge als Reisemittel, übernachten in Hotels und buchen Mietwagen, um ferne Orte zu erkunden. Sie verzichten häufig aus Unwissen darauf, Meilen zu sammeln und sich die Reisen angenehmer und komfortabler zu gestalten.
Eine Kreditkarte zum Meilensammeln lohnt sich sowohl für Vielflieger als auch für Normalreisende. Denn die Zusatzleistungen können vielfältig ausfallen und mit zahlreichen Vorteilen einhergehen.
Dadurch lohnen sich die Karten nicht nur für die gehobene Gesellschaftsschicht, sondern auch für den Ottonormalverbraucher. Schließlich sammelst du nicht nur am Flughafen Punkte, sondern kannst diese auch beim Online-Shopping oder im Supermarkt vor Ort generieren.
Karten wie die Hilton Kreditkarte gehen mit einer geringen Jahresgebühr einher und bieten dir dennoch zahlreiche Leistungen. Die Jahresgebühr von 48 Euro rentiert sich so schnell und einfach.
FAQ
Welche Kreditkarten, um Meilen zu sammeln?
Punkte sammelst du unter anderem mit der Amex Platinum, der American Express Gold Kreditkarte, der Miles & More Kreditkarte, der Payback American Express, der Hilton Kreditkarte oder der Revolut-Debitkarte.
Kann man mit der Mastercard Meilen sammeln?
Mit einer Mastercard von Miles & More sammelst du Meilen.
Wo kann man am besten Meilen sammeln?
Meilen kannst du im Alltag sammeln. So erhältst du zum Beispiel für jeden Euro Umsatz mit deiner Kreditkarte Punkte, wenn du im Supermarkt einkaufst oder ein Auto mietest. Gleichzeitig kannst du Meilen sammeln, wenn du Flüge buchst.
Wie funktioniert die Miles and More Kreditkarte?
Mit einer Miles & More Kreditkarte sammelst du pro Umsatz-Euro Miles-and-More-Meilen. Statusmeilen erhältst du in diesem Kontext ausschließlich durch Flüge.
Das Fazit – mit der Kreditkarte zu First-Class-Flügen und Sachprämien
Ein Gerücht hält sich hartnäckig: Das Sammeln von Meilen eignet sich nur für Vielreisende. Keine Frage: Wer häufig in ein Flugzeug steigt, profitiert bei der Flugbuchung von der Verwendung einer Kreditkarte und kann zum Beispiel Punkte einlösen, um in der Lufthansa-Business-Class oder in der First-Class platziert zu werden.
Die Reduzierung der Meilenprogramme auf Vorteile beim Fliegen wird diesen jedoch nicht gerecht. Denn Nutzer von Kreditkarten wie den American-Express-Kreditkarten können außerdem Meilen sammeln, um Mietwagen-Upgrades zu nutzen, Hotel-Upgrades inklusive kostenlosem Frühstück zu erhalten oder sich Sachprämien auszahlen zu lassen.
Die Punkte erhältst du zum Beispiel im Supermarkt um die Ecke oder im Rahmen deiner Online-Bestellungen. Aus diesem Grund verwendet nicht nur die High-Society Kreditkarten und Meilenprogramme. Vielmehr kann sich das Meilensammeln über eine Kreditkarte auch für Ottonormalverbraucher mit einem durchschnittlichen Gehalt auszahlen.
Denn seien wir ehrlich: Essen, einkaufen und tanken musst du auch ohne Meilenprogramm. Mit einer Kreditkarte und der Teilnahme an einem Meilenprogramm profitierst du von zahlreichen Benefits, indem du ausschließlich deine alltäglichen Aufgaben erledigst.
